为强化内控合规管理，提升案防风控能力和内部基础管理水平，推进业务高质量发展，农发行三明市分行实行综合检查“四步走”，确保工作走深走实，扎牢合规“安全网”。

一、加强组织，提高“站位”。高度重视，召开专题会议研究部署，制定检查方案，把握工作要求，明确检查内容，指定风险管理部/内控合规部为牵头部门，协同其他部门共同开展，统一思想、齐抓共管、切实履行主体责任，确保2022年度综合检查工作顺利进行。

二、全面检查，杜绝“走位”。一是自主查，市分行各部室、各县级支行严格对照制度办法和《检查清单》，深入开展自查，业务部门风险合规专员和县级支行“三合一”专员对自查情况进行监督，了解、督导自查进度，确保自查有序开展。二是落地查，市分行各条线抽调业务骨干组成检查组对县级支行进行督导检查，对照447个检查点，运用检查工具，做到业务、流程、人员检查全覆盖。三是重点查，在全面检查基础上，对中央巡视整改工作落实情况、外部监管机构检查要求、内外部检查发现问题频发领域和薄弱环节等进行重点检查，做好与本行重点领域“三不”一体推进专项治理活动、屡查屡犯问题根源性治理等重点工作任务的统筹衔接，全面反映问题，杜绝检查走形式、走过场。

三、狠抓整改，落实“到位”。一是建立问题整改清单。对检查发现的问题，严格建立清单，明确整改措施、责任人、时间表，实行记账、对账、销账全过程台账管理。二是坚持立查立改原则。对于短期能够整改的，做到边查边改、即查即改，确保第一时间整改到位；短期内无法完成的，实施挂图作战，倒排工期、压茬推进；对于整改过程中出现新情况、新问题，及时补充完善整改措施，确保整改取得实效。三是统一追责问责标准。严格按照我行有关追责问责制度办法，实行分类精准追责问责，严格落实尽职免责；对明令禁止、屡查屡犯的从严追责问责；保证同质同类问题追责问责尺度一致性，防止畸轻畸重。

四、巧妙运用，推动“进位”。一是加强问题分析，以检查发现的问题为切入点，认真分析问题形成原因，举一反三，标本兼治，在“当下改”的基础上建立“长久立”的机制，不断提升基础管理水平。二是强化成果运用。将检查发现问题和整改信息及时录入内外部监督检查一体化整改系统，为延续性跟踪检查提供支撑；总结经验和做法，对于问题成因属于制度、系统缺陷的，积极向上级行反馈意见和提出工作建议，促进全行业务健康发展。（文/陈新华）

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