2025年6月18日，西安经开区一名70岁重庆籍老人舒某在建行西安经开区下辖世融嘉城支行欲取现4.5万元，用于支付“清代茶碗”拍卖费。经开反诈中心与银行快速联动，2小时内揭穿骗局，捣毁一处涉诈窝点，为老人挽回全部损失5万元。

“为子买车”牵出拍卖骗局

当日上午，舒某提前支取18万元定期存款，并坚持要求取现4.5万元，称“为儿子买车”。然而，银行工作人员发现其表述矛盾：舒某既无法说明购车细节，也提供不出儿子联系方式。更可疑的是，其账户支持线上消费，却以“无法刷卡”为由执意取现，情绪激动且拒绝规劝。

世融嘉城支行立即启动警银联动机制，将异常情况上报经开反诈中心。核查发现，舒某在西安无生活轨迹，其老伴明确表示“家中无子”，对取现一事毫不知情。与此同时，舒某不顾劝阻，在ATM机强行取现2万元。

警方揭穿“清代茶碗”拍卖骗局

经开反诈中心指令凤城路派出所出警，面对民警询问，舒某终于道出实情：其通过“网络淘古董”渠道获得两件“清代茶碗”，后被一家自称“西安国际拍卖行”的公司联系，称可高价拍卖，但需先行支付5万元“鉴定费”及“拍卖服务费”。舒某甫已支付5000元订金，此次专程赴西安补足尾款。

民警当即向舒某展示多起类似案件，并陪同其前往“拍卖行”现场核查。经查，该企业系刚注册的“皮包公司”，藏身写字楼，无任何文物拍卖资质。民警责令其立即退还订金，并限期搬离。

经开反诈中心负责人表示，此次高效拦截的背后，是银行网点风险防控体系的精准发力。建设银行世融嘉城支行在发现客户异常取现行为后，立即启动“三问两看一核查”：问资金用途、问交易对象、问风险认知，看客户情绪、看凭证材料，核查账户历史交易等应急机制，通过多维度风险研判锁定可疑线索，并第一时间上报反诈中心，为警方争取了宝贵的处置时间。

据统计，今年以来建行西安经开区下辖世融嘉城支行通过警银协作机制，已累计拦截老年群体疑似诈骗案件12起，涉及资金超150万元，支行负责人表示，老年客户因信息不对称、风险识别能力弱，极易成为诈骗目标。为此，建行西安经开区支行将持续强化一线员工反诈能力培训，实现风险账户的精准拦截与快速冻结，为老年群体筑牢“金融安全防火墙”。（建行西安经开区支行 杨月）

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