9月25日，在《中国基金报》举办的“2024中国机构投资者论坛暨中国基金报十周年庆”上，平安银行私人银行凭借多元、多策略的产品体系，有温度的陪伴式服务及专业化的团队建设，在第六届中国银行业理财示范案例评选中脱颖而出，获评优秀财富管理机构奖项。

作为中国资管行业唯一一份“中字头”专业媒体，《中国基金报》举办的英华示范案例评选活动备受业界瞩目。平安银行私人银行荣膺该奖项，充分彰显了机构、市场和客户对平安银行私人银行多年来持续创新、稳健发展、强劲综合实力的认可。

满足客户多元需求，构建全球资产配置体系

2024年，面对净值化转型及全球资产配置的大势所趋，平安银行私人银行提升产品筛选、引入及定制能力，持续丰富、优化产品货架，保持货架更加多样化、全球化的差异化竞争力。

平安银行私人银行作为国内最早引入海外投资产品的机构之一，构建了全球资产配置的顶级产品力，并通过与头部资产管理机构建立紧密合作，获取优质稀缺资源。具体投资策略和产品方面，平安银行私人银行结合市场环境，面向A股市场重点提升中低波动策略产品占比，如CTA策略、中性策略以及宏观策略等另类策略，以满足客户稳健、低风险的投资需求；平安银行私人银行也放眼全球，代理销售了诸多投资于海外多元策略的产品，涵盖债券、股债混合、股票、股票多空、另类等策略，产品系列超过30个，助力客户全球资产配置，取得良好的回报。

稀缺资源具有独特的价值与潜力，能否实现链接与整合是机构做资产配置的核心竞争力之一。平安银行私人银行凭借强大的品牌影响力，在全市场2万多家私募中层层筛选，引入全市场1%的私募，国内覆盖高毅资产、宁泉资产、睿郡资产、君联资本、礼来资本、高瓴资本等80余家私募投资管理人，海外环球管理机构合作20余家，涵盖私募股权领域知名机构KKR、全球债王Pimco、全球著名的宏观管理人桥水等。

此外，在代销理财产品上，平安银行私人银行持续建设多期限、多策略产品线，提升非现金类理财产品占比，为客户资产配置提供更多的选择；而在代理保险产品方面，借助平安集团“综合金融+医疗健康”的差异化优势，打造了更具实力和特色的保险产品矩阵。

确立买方站位，提供有温度的陪伴服务

随着高净值人群在财富管理选择的日益成熟，需求多样、精细化发展，私人银行业发生显著变化——传统以销售为导向的经营模式日渐式微。平安银行私人银行始终强调以客户需求为导向，加强专业用心的投顾陪伴服务能力，以买方视角打造真资产配置，推动财富管理向“有温度的陪伴”转变。

服务模式方面，平安银行私人银行围绕销售的前、中、后节点，规划了投前投教、投中建议、投后管理的全流程专业部署，提供陪伴式服务；考核导向上，则保障买方站位和中立视角，以客户满意度为核心，确保真资产配置服务的落地，助力客户构建健康的产品组合；此外，还在业内率先提出“财富健康度”指标，为客户提供自身持仓检视服务，引导资产选择与比例配置均衡健康。

面对市场的持续波动和不确定性，为客户提供持续的陪伴服务与动态调整策略尤为重要。2023年以来，平安银行私人银行展开了客户回访工作，为公私募持仓较多的客户提供账户检视服务，详细解读投资产品、市场逻辑、资产构成，为客户把好底层资本关，并深入沟通投资需求、风险偏好及长远目标，通过优化产品组合、调整投资策略，不断提升“财富健康度”，满足客户在不同人生阶段的保值、增值、传承需求，提升客户满意度和获得感。

厚植人才沃土，提升专业化综合服务力

优质的队伍建设不仅为私人银行高速发展注入强劲动能，还为专业化综合服务提供了有力保障。平安银行私人银行多年来稳居行业第一梯队，得益于其将队伍建设视为自身发展的“生命线”，并构建了一支“懂底层、懂产品、懂配置”的客户服务队伍。

具体来看，平安银行私人银行着重增强队伍专业技能与内生发展能力：持续对队伍进行专项赋能，助力一线队伍实现从单一产品专业知识到全产品策略打通的能力跨越；发挥“金融+科技”优势，借助AI、大数据、物联网等技术升级营销服务工具，以科技赋能客户服务，线上、线下同步提升客户体验；强化持证资质、能力评级，建设综合赋能体系以提升新财富队伍的综合化经营服务能力，为客户提供更加专业、高效、准确的资产配置服务。

践行金融为民，引领财富向善，平安银行私人银行依托平安集团“综合金融+医疗健康”的生态优势，持续探索求新，以差异化、精细化的产品和专业化的团队，打造综合化、有温度的陪伴式财富管理服务，满足人民群众对美好生活的向往，助力经济高质量发展。

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