支付宝基金转换按哪天净值算呢?
1、支付宝基金转换在交易日下午三点前操作,转出转入基金按当日净值进行结算;
2、支付宝基金转换在交易日下午三点后操作,转出转入基金按下一交易日净值进行结算。
基金交易时间为周一到周五,周六周日和法定节假日不交易,如遇非交易日顺延至下一交易日。
基金转换份额怎么算?
基金转换份额的计算过程包括以下几个步骤:
计算转出金额:转出金额 = 转出份额 × 转出基金份额净值。
计算赎回费用:赎回费用 = 转出金额 × 赎回费率。
计算补差费用:如果转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率,补差费用 = (转出金额 - 赎回费用) × (转入基金申购费率 - 转出基金申购费率) / (1 + 转入基金申购费率 - 转出基金申购费率)。如果转入基金的申购费率低于或等于转出基金的申购费率,补差费用为0。
计算转入金额:转入金额 = 转出金额 - 赎回费用 - 补差费用。
计算转入份额:转入份额 = 转入金额 / 转入基金份额净值。