2025年新年伊始,泰康人寿在金融科技领域迈出重要一步,其基于人工智能技术打造的行业首个大语言模型机器人“泰小保”在“保银通”平台正式全面启用,标志着泰康银保业务步入AI智能新时代,银保合作效率有望大幅提升。

“泰小保”开启,泰康银保业务迈入AI智能时代

“泰小保”旨在提升银保服务质效,定位于银行理财经理的保险销售线上私人助理,依托先进技术,发挥大语言模型的优势,以智能对话为依托,具有解答保险知识疑问、自动生成计划书、提供营销沟通技巧等功能。具体有以下特点:

精准回应金融保险专业问题。基于专业知识库,辅以大模型的意图理解能力,在日常保险销售场景中,无论是面对复杂的产品条款解读,还是客户个性化需求分析,都能以智能对话形式迅速给出精准回应。其知识问答功能涵盖保险专业知识,从产品细节、运营流程到客户服务要点,为银行理财经理答疑解惑;

自动制作保险计划书。短短几秒钟就能依据客户情况生成专业、详实的保险规划,大大节省人力与时间成本;

营销沟通更贴合实际。助力银行理财经理与客户沟通时直击要点,实现精准营销。背后依托海量的问答整理、专业文档储备以及海量测试,确保服务的专业性与精准度;

使用更为便捷。银行理财经理只需登录“保银通”平台,在首页轻点“泰小保”图标,智能助手便随时待命。

“保银通”科技赋能业务效果显著

“泰小保”相辅相成的“保银通”平台同样成绩卓著。“保银通”注册银行理财经理数量持续突破,银保渠道影响力呈指数级攀升。

“保银通”发展历程彰显泰康创新基因。2018年泰康前瞻性提出科技赋能银行理财经理的创新理念,开启探索征程;2019年10月,业内首创的泰行销银行版APP亮相,为后续发展筑牢根基;2021年7月,泰行销银行版华丽转身为“保银通”,拓展服务边界;2022年5月,双端升级圆满完成,实现统一管控与流量多元引入。发展至今,“保银通”核心运营指标持续上扬。截至2024年12月,已覆盖40余家银行,多项实用工具使用频繁;

“保银通”架构更富、功能多元。APP与微信小程序协同运营;六大核心专区各司其职:培训专区打造知识充电站,医养专区凸显泰康特色服务,产品专区聚焦各类优质保险产品,资讯专区实时传递行业动态,投连专区助力理财经理把握投资风向,运营专区保障业务顺畅;常态化线上活动精彩纷呈,拉近与银行理财经理距离;丰富的数据报表支持,如运营报表、活动报表、飞书月报等,为决策提供精准依据;独立后台管理系统让一切井然有序;

“保银通”赋能业务特色鲜明。作为行业首创平台,开辟全新服务模式;注册制与游客制有机结合,适配不同需求;独有的A-B-C模式,贯通代理人、理财经理与渠道客户链路,运营效率倍增;线上培训紧密贴合银保业务节奏,截至2024年12月举办20余场高质量活动,累计培训时长超42万小时。

展望未来,泰康人寿坚定科技赋能,凭借“泰小保”与“保银通”的高效协同,有望重塑银保合作生态,在金融科技浪潮中稳健领航,为渠道和客户创造更多价值,为行业发展贡献科技力量。

供稿:泰康人寿上海分公司

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